MiCA – Base para la regulación de criptoactivos en la UE
Con el reglamento MiCA, la UE establece por primera vez estándares completos para el sector de los criptoactivos con el fin de crear un entorno de mercado seguro y transparente. Los objetivos centrales son:
- Prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo
- Protección de inversores y consumidores
- Garantía de la integridad del mercado
- Fomento de la innovación y la expansión
Para garantizar un entorno de mercado seguro y transparente, MiCA exige que todas las empresas que deseen prestar servicios de criptoactivos soliciten una autorización oficial como Proveedor de Servicios de Criptoactivos (CASP).
El Identificador de Entidad Jurídica (LEI) es crucial para el cumplimiento de las normas de MiCA y para satisfacer las obligaciones regulatorias. Permite la identificación inequívoca de todos los participantes del mercado y es, por tanto, un pilar fundamental para la transparencia en el mercado de criptoactivos. Para las obligaciones de información relevantes para MiCA, el LEI es necesario en las siguientes áreas:
- Artículo 18: Solicitudes de autorización
- Artículo 62: Autorización de proveedores
- Artículo 109: Registro de whitepapers de criptoactivos, emisores de tokens referenciados a activos y tokens de dinero electrónico, y proveedores de servicios de criptoactivos
Estos requisitos están en línea con las directrices del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que exigen medidas de identificación estandarizadas para una operativa segura en el mercado internacional de criptoactivos.
Datos importantes
- 29 de junio de 2023: MiCA entra en vigor, las normas técnicas se desarrollarán hasta el 30 de junio de 2024.
- 30 de junio de 2024: Se aplican las disposiciones para emisores de Tokens Referenciados a Activos (ARTs) y Tokens de Dinero Electrónico (EMTs).
- 30 de diciembre de 2024: Las reglas de MiCA se aplican plenamente a todos los proveedores de servicios de criptoactivos en la UE.
- Prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo
- Protección de inversores y consumidores
- Garantía de la integridad del mercado
- Fomento de la innovación y la expansión
Fomento de la transparencia y la confianza
El LEI permite la identificación inequívoca de todos los participantes del mercado, generando así confianza entre inversores y autoridades reguladoras.
Simplificación de los procesos de cumplimiento
El LEI simplifica el cumplimiento de MiCA, ya que puede utilizarse como un identificador único para diversos requisitos regulatorios y reduce la carga administrativa.
Fomento de la integridad del mercado
La obligación del LEI dificulta la manipulación del mercado y protege a los inversores al garantizar un entorno competitivo transparente y justo.
Apoyo a la innovación y el crecimiento
A través del LEI, MiCA crea seguridad jurídica y transparencia, lo que anima a las empresas a invertir y apoya el crecimiento del mercado de criptoactivos de la UE.
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Preguntas frecuentes (FAQs)
¿Qué es MiCA y por qué se requiere el LEI?
MiCA (Markets in Crypto-Assets) es un marco legal a nivel de la UE para la regulación de los criptoactivos. Su objetivo es reforzar la protección de los inversores y garantizar la estabilidad de los mercados. El reglamento regula a los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) y a los emisores de criptoactivos.
El Identificador de Entidad Jurídica (LEI) es un componente central del cumplimiento de MiCA. Permite la identificación inequívoca de las empresas que prestan servicios de criptoactivos y es obligatorio para autorizaciones, registros e informes. Por lo tanto, el LEI contribuye a la transparencia y la trazabilidad en el mercado de criptoactivos.
¿A partir de cuándo se aplica MiCA y cuál es el cronograma?
El reglamento MiCA se introducirá gradualmente para dar a las empresas tiempo para adaptarse a los nuevos requisitos. Sin embargo, es crucial cumplir con los plazos, ya que las infracciones pueden dar lugar a multas, suspensiones de la actividad o prohibiciones.
Hitos importantes:
- Desde el 29 de junio de 2023: El reglamento está en vigor. Desde entonces, las autoridades de supervisión europeas han estado desarrollando normas técnicas y actos delegados, que deben estar finalizados para el 30 de junio de 2024.
- A partir del 30 de junio de 2024: Entran en vigor las disposiciones para los emisores de tokens referenciados a activos (ART) y tokens de dinero electrónico (EMT).
- A partir del 30 de diciembre de 2024: Las reglas de MiCA se aplican plenamente a todos los proveedores de servicios de criptoactivos en la UE.
Es esencial que los CASP y VASP aseguren su cumplimiento de MiCA con antelación, incluida la solicitud de un LEI.
¿Qué participantes del mercado se ven afectados por MiCA?
Según el reglamento MiCA, se consideran proveedores de servicios de criptoactivos las empresas o personas que ofrecen servicios relacionados con criptoactivos de forma comercial. Esto incluye en particular a:
- Custodios de criptoactivos: Empresas que custodian y/o gestionan de forma segura criptoactivos para clientes.
- Operadores de plataformas de negociación: Proveedores de mercados para la negociación de criptoactivos.
- Proveedores de cambio: Empresas que cambian monedas fiduciarias por criptoactivos o criptoactivos entre sí.
- Proveedores de ejecución: Empresas que ejecutan órdenes de negociación de clientes (por ejemplo, comisionistas financieros).
- Proveedores de colocación: Empresas que colocan criptoactivos.
- Receptores y transmisores de órdenes: Proveedores de servicios que reciben y transmiten órdenes de negociación para clientes (por ejemplo, corredores de inversión).
- Asesores de inversión: Asesores que ayudan a los clientes con inversiones en criptoactivos.
- Gestores de carteras: Empresas que gestionan carteras de criptoactivos para clientes.
- Proveedores de servicios de transferencia: Empresas que realizan transferencias de criptoactivos para clientes.
En resumen: MiCA cubre a todos los actores clave del mercado de criptoactivos que ofrecen o gestionan servicios relacionados con criptoactivos.
¿Quién debe solicitar un LEI en el marco de MiCA?
Con el nuevo marco legal, todas las empresas deben ahora solicitar una autorización como proveedor de servicios de criptoactivos (CASP) a la autoridad nacional competente. Como parte de dicha solicitud, se debe obtener y presentar un LEI. En pocas palabras: un LEI es ahora un requisito para poder ofrecer servicios de criptoactivos en la UE.