MiCA – La base per la regolamentazione delle cripto-attività nell'UE
Con il regolamento MiCA, l'UE stabilisce per la prima volta standard completi per il settore delle cripto-attività, al fine di creare un ambiente di mercato sicuro e trasparente. Gli obiettivi principali sono:
- Prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo
- Protezione degli investitori e dei consumatori
- Garanzia dell'integrità del mercato
- Promozione dell'innovazione e dell'espansione
Per garantire un ambiente di mercato sicuro e trasparente, MiCA richiede che tutte le aziende che desiderano fornire servizi di cripto-attività richiedano un'autorizzazione ufficiale come Crypto Asset Service Provider (CASP).
L'Identificatore di Entità Giuridica (LEI) è fondamentale per la conformità alle norme MiCA e per l'adempimento degli obblighi normativi. Consente l'identificazione univoca di tutti i partecipanti al mercato ed è quindi un elemento centrale per la trasparenza nel mercato delle cripto-attività. Per gli obblighi di segnalazione pertinenti a MiCA, il LEI è richiesto nei seguenti settori:
- Articolo 18: Domande di autorizzazione
- Articolo 62: Autorizzazione dei fornitori
- Articolo 109: Registrazione di white paper su cripto-attività, emittenti di token collegati ad attività e token di moneta elettronica e fornitori di servizi di cripto-attività
Questi requisiti sono in linea con le direttive della Financial Action Task Force (FATF), che richiedono misure di identificazione standardizzate per una gestione sicura nel mercato internazionale delle cripto-attività.
Fatti importanti
- 29 giugno 2023: MiCA entra in vigore, gli standard tecnici saranno sviluppati entro il 30 giugno 2024.
- 30 giugno 2024: Si applicano le disposizioni per gli emittenti di Asset-Referenced Tokens (ART) e di E-Money-Tokens (EMT).
- 30 dicembre 2024: Le norme MiCA si applicano integralmente a tutti i fornitori di servizi di cripto-attività nell'UE.
- Prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo
- Protezione degli investitori e dei consumatori
- Garanzia dell'integrità del mercato
- Promozione dell'innovazione e dell'espansione
Promozione della trasparenza e della fiducia
Il LEI consente l'identificazione univoca di tutti i partecipanti al mercato, creando così fiducia tra gli investitori e le autorità di regolamentazione.
Semplificazione dei processi di compliance
Il LEI semplifica la conformità a MiCA, poiché può essere utilizzato come identificatore unico per vari requisiti normativi e riduce l'onere amministrativo.
Promozione dell'integrità del mercato
L'obbligo del LEI rende più difficile la manipolazione del mercato e protegge gli investitori, garantendo un ambiente competitivo trasparente ed equo.
Sostegno all'innovazione e alla crescita
Attraverso il LEI, MiCA crea certezza giuridica e trasparenza, che incoraggiano le aziende a investire e sostengono la crescita del mercato delle cripto-attività dell'UE.
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Domande frequenti (FAQ)
Cos'è MiCA e perché è richiesto il LEI?
MiCA (Markets in Crypto-Assets) è un quadro giuridico a livello dell'UE per la regolamentazione delle cripto-attività. L'obiettivo è rafforzare la protezione degli investitori e garantire la stabilità dei mercati. Il regolamento disciplina i fornitori di servizi per le cripto-attività (CASP) e gli emittenti di cripto-attività.
Il Legal Entity Identifier (LEI) è una componente centrale della conformità a MiCA. Consente l'identificazione univoca delle imprese che forniscono servizi di cripto-attività ed è obbligatorio per autorizzazioni, registrazioni e segnalazioni. Il LEI contribuisce così alla trasparenza e alla tracciabilità nel mercato delle cripto-attività.
Da quando si applica MiCA e qual è il calendario?
Il regolamento MiCA viene introdotto gradualmente per dare alle aziende il tempo di adattarsi ai nuovi requisiti. Tuttavia, è fondamentale rispettare le scadenze, poiché le violazioni possono comportare multe, sospensioni dell'attività o divieti.
Tappe importanti:
- Dal 29 giugno 2023: Il regolamento è in vigore. Da allora, le autorità di vigilanza europee stanno sviluppando standard tecnici e atti delegati, che devono essere finalizzati entro il 30 giugno 2024.
- Dal 30 giugno 2024: Entrano in vigore le disposizioni per gli emittenti di token collegati ad attività (ART) e token di moneta elettronica (EMT).
- Dal 30 dicembre 2024: Le norme MiCA si applicano pienamente a tutti i fornitori di servizi per le cripto-attività nell'UE.
È essenziale che i CASP e i VASP garantiscano la loro conformità a MiCA in anticipo, inclusa la richiesta di un LEI.
Quali partecipanti al mercato sono interessati da MiCA?
Ai sensi del regolamento MiCA, per fornitori di servizi per le cripto-attività si intendono le imprese o le persone che offrono professionalmente servizi relativi alle cripto-attività. Questi includono in particolare:
- Depositari di cripto-attività: Imprese che custodiscono e/o gestiscono in modo sicuro le cripto-attività per i clienti.
- Operatori di piattaforme di negoziazione: Fornitori di mercati per la negoziazione di cripto-attività.
- Fornitori di servizi di cambio: Imprese che scambiano valute FIAT in cripto-attività o cripto-attività tra loro.
- Fornitori di servizi di esecuzione: Aziende che eseguono ordini di negoziazione dei clienti (ad esempio, commissionari finanziari).
- Fornitori di servizi di collocamento: Imprese che collocano cripto-attività.
- Raccoglitori e trasmettitori di ordini: Fornitori di servizi che ricevono e inoltrano ordini di negoziazione per i clienti (ad esempio, broker di investimento).
- Consulenti in materia di investimenti: Consulenti che assistono i clienti negli investimenti in cripto-attività.
- Gestori di portafoglio: Aziende che gestiscono portafogli di cripto-attività per i clienti.
- Fornitori di servizi di trasferimento: Imprese che eseguono trasferimenti di cripto-attività per i clienti.
In breve: MiCA copre tutti gli attori essenziali del mercato delle cripto-attività che offrono o gestiscono servizi relativi alle cripto-attività.
Chi deve richiedere un LEI nell'ambito di MiCA?
Con il nuovo quadro legislativo, tutte le aziende devono ora richiedere un'autorizzazione come fornitore di servizi per le cripto-attività (CASP) presso l'autorità nazionale competente. Nell'ambito di tale richiesta, è necessario ottenere e presentare un LEI. In parole povere: un LEI è ora un prerequisito per poter offrire servizi di cripto-attività nell'UE.